ファイナンシャルプランナーの実態

Qファイナンシャルプランナー試験。試験実施団体が２つあります。１．試験の内容は同じですか？２．取得する資格の価値は同じですか？３．２級を取得するには３級を取る必要があるのですか？

BA１について学科は同じ、実技は違う。２について国家資格のFP技能士であれば価値は同じ。PF協会だけがやってる民間資格AFP/CFPを取れば価値は異なる。異なるというかきんざいでは取れないし、国家資格のFP技能士とは別の資格。３について２年以上の実務経験、AFP認定研修を修了、金融渉外技能審査３級に合格のいずれかに当てはまれば２級から受験可能。当てはまらなければ３級を取ってから２級。全部きんざいかFP協会のホームページに書いてあるよ。

Q建築士をやりながら副業としてファイナンシャルプランナーをあわせもつことは可能でしょうか？

BAFP(AFP)の資格を持つ者です。勝手ながら回答させていただきます。ファイナンシャルプランナー単独の仕事ができている人は非常に限定されています。なぜならこの資格をとったからといって、代行できることは何もないからです、例えば代理で確定申告をしたりすると税理士法（だったかな？）に触れますし、生命保険や自動車保険の販売も別に資格が必要です。当然ながら株や証券の販売もできませんし、不動産鑑定もできません。しかしながらこの資格は知っておいて損は無いぞと思われる知識は多く、建築士の本業の中でファイナンシャルプランナーとしてのスキルを生かすことをお薦めします。例えばライフプランに基づく返済計画の検討などは、銀行マンとのやりとりでお客様が苦労されている部分を「フォローしてあげる」ことは可能ではないでしょうか。また税理士さんとの「調整役」として、建築物の相続の際のご相談に一所にのってあげるというのもありえるかもしれません。また建築士さんだったら火災保険はどのようなものが良いかをお客様の相談に乗ってあげることもできます。建築+αの付加価値でお客様をサポートすることができれば、顧客満足度も高まるのではないでしょうか。私はシステムエンジニアですけど、塵芥あると思われる保険の中でどれがいいか、たまに仲間のSEが相談に来てくれます。お金などとれませんが、自分のスキルで評価してもらうのはBAもらうのと同じくらい嬉しいですよ。以上建築士というお仕事を十分しらないまま回答することをお許しください、ご参考にしていただければ幸いです。

Q悩んでいます。宅建の資格を持っていて、独立開業している先輩方にお尋ねします。現在49歳で建設会社で建築の現場監督をしています。会社の定年は55歳となっています。将来のために宅建主任者を取得しました。不動産業で独立しようと思っていますが、宅建だけでは独立開業は厳しいのかなと思いますので他の資格も取得しようと考えていますが、何が役に立つのか悩んでいます。例えばユーキャンのＨＰとかでは行政書士、マンション管理士、管理業務主任者、ファイナンシャルプランナー、社会保険労務士など取得すれば必ず役に立つとか書いてありますが、みなさんの知恵袋を拝見しますとどれも現実的には役に立ちそうもないような内容が多く不安です。結局、何かを取得しても自分がどう役立てるかが重要だということはみなさんの共通見解のようですが、その中でも宅建で独立開業するのにはこれが必要だという資格を教えてください。

BA不動産業界に勤務し、宅建＋ＣＦＰ＋ｅｔｃ…持っていますが、経験者の私でも資格だけではやはり独立は厳しいです。 せっかく建築現場で監督としてのご経験があるなら建築士やこれからならばホームインスペクター等を取り、リフォーム業界の方が良いと思います。 不動産は今後間違いなく縮小していきます。

QFP(ファイナンシャル・プランナー)独学でFP3級(狙えるのであれば2級)の取得を目指している大学3年です。オススメの参考書と問題集を教えてください。勉強のコツなども教えていただけるとありがたいです。

BA1級保持者です。私は、参考書はノースアイランドの「うかる！ FP技能士２級・AFP完全テキスト」を使用しました。重要事項の色付けや解説が、何が重要事項であるかが分かりやすかったです。（現在は編集者が異なり、「うかる！シリーズ」は、「フィナンシャル バンク インスティチュート 編 」となっています。）立ち読みURL：http://www.nikkeibook.com/shikaku_detail/40692/問題集は購入せず、過去問をDLして繰り返し、分からないところは参考書に戻って確認しました。勉強のコツ、というか、合格のコツは、マニアックな問題にハマリすぎないことです。過去３〜５回分程度の過去問を繰り返すと、大体の頻出テーマと、マニアック問題が判断できますので、全体で６割取れるように、頻出テーマに絞って学習し、マニアック問題は捨てるつもりで良いと思います。FPはそれ自体で即お金を稼げるという資格ではないですが、早めに知っていれば知っているほど、人生で損な選択をしないで済む守りの資格といえます。一発合格できるよう、頑張ってください。参考URL：３級FP過去問解説 http://fp3test.ninpou.jp/２級FP過去問解説 http://fp2test.ninpou.jp/

Qお金に関する勉強がしたい。今社会人で働いていますが、お金をもう少し自由に使いたいことからお金の勉強をしようと思っています。まずファイナンシャルプランナーの資格を取ろうかと思うのですが、これは役に立ちますか？また、FXなど始めようかと思いますが危険と聞きますが本当に危険なのでしょうか？マイナスになる可能性がなければいいのですが、設定次第でマイナスにはならないようにはできないのでしょうか。よかったら、月に＋３万くらい投資などでなんとか確保したいのでご回答よろしくお願いいたします。

BA月に＋３万くらいになる投資だったらFXがいいと思います。ファイナンシャルプランナーはファイナンシャル・プランニング技能士といって国家資格です。これは1級、2級、3級すべてに認められていますが取得はかなり難しいです。ですが取得を考えているのでしたらそれもいいかもしれません。もっと手軽でそこまで難しく考えなくても資産を増やす方法だったらやはりFXではないでしょうか。私は滝上式のFX法というものを学んでいるのですが、損せず確実に稼げるようになってきましたよ。http://www.nihontoushi.com/無料のメルマガでコツをつかんでいます。もちろん本やネットなども参考にしてますが、ここのが一番解りやすかったのでおすすめですね。